Titolare effettivo: chi è? quali sono gli obblighi?

Secondo la normativa antiriciclaggio, per Titolare Effettivo si intende la “persona fisica che possiede o controlla un’entità giuridica ovvero ne risulta beneficiaria”.In altre parole è la persona fisica che possiede e/o controlla una impresa, oppure titolari effettivi possono essere anche più persone fisiche che però devono essere tra loro legate da rapporti e relazioni tali da…

Cosa sono le SIC Centrali Rischio Private?

Oltre alla Centrale Rischi della Banca d’Italia operano sul territorio nazionale  anche altri sistemi di rilevazione centralizzata dei rischi – denominati Sistemi di informazioni creditizie (SIC) – di natura privata e non gestiti dalla Banca d’Italia. I SIC attivi in Italia sono Experian, Consorzio Tutela Credito, Crif, e Assilea.Il funzionamento dei SIC è disciplinato dal “codice di deontologia…

Quanto tempo ci vuole per essere cancellati da una Centrale Rischi?

In generale, le segnalazioni di ritardi nei pagamenti rimangono nel database del SIC per un periodo di tre anni a partire dalla data di estinzione del finanziamento.La cancellazione dal SIC è gratuita ed automatica (se qualcuno propone di farlo a pagamento è una truffa) bisogna solo attendere che i dati vengano cancellati.L’unica soluzione per poter essere cancellato…